ЦБ России с 2022 года введёт контроль за всеми денежными переводами между физических лиц, об этом пишет "РБК".
Центробанк будет запрашивать у кредитных организаций информацию обо всех денежных переводах между физическими лицами.
Банки получили новую форму отчетности от Центробанка, в которой должна указываться информация обо всех p2p-транзакциях (от физлица к физлицу), помимо этого будут указываться персональные данные отправителя и получателя дененых средств.
Мониторинг планируется начать с января 2022 года.
Уточняется, что в отчет будут включаться входящие/исходящие транзакции, которые осуществляются с карты на карту, со счёта на счёт, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, а также переводы между своими счетами в рамках одного банка, трансграничные переводы, переводы через системы денежных переводов, в том числе Western Union и CONTACT.
Представитель ЦБ уточнил, что к p2p-транзакциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
В банке России пояснили, что это необходимо для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах.
Также рассчитывается, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Изображение: forexdengi.com
Свежие комментарии